Sanctions Russie : Londres veut doubler les amendes de l’OFSI

Le 31 août, la National Crime Agency britannique a émis sa première alerte sectorielle nationale sur le réseau A7, enjoignant banques, prestataires de paiement et sociétés crypto d'examiner de près les contreparties, portefeuilles intermédiaires et infrastructures transfrontalières liés à des clients russes. Rachael Herbert, directrice du National Economic Crime Centre (NECC), a présenté l'alerte comme un volet de la lutte plus large de l'agence contre la connivence entre criminalité organisée et contournement des sanctions. En parallèle, le gouvernement britannique a annoncé son intention de doubler le plafond des sanctions civiles applicables par l'Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI), en le portant au plus élevé entre 2 millions de livres sterling ou 100 % de la valeur de la violation, contre 1 million de livres ou 50 % auparavant.

Pourquoi c'est important

L'alerte marque un changement de cap délibéré des autorités britanniques : passer de la désignation des entités sanctionnées au traçage des circuits de paiement qui maintiennent la liquidité de ces réseaux. A7 a indiqué à ses clients avoir traité plus de $86 milliards lors de sa première année, un chiffre autodéclaré avec lequel les autorités britanniques s'engagent activement plutôt que de l'écarter. Le réseau serait soupçonné d'utiliser SWIFT, des institutions financières de pays tiers et des infrastructures de paiement internationales plus larges pour faire circuler des fonds en contournant les sanctions. Les agences britanniques avaient précédemment estimé que la liquidité crypto était passée de Garantex à Grinex, enregistré au Kirghizistan, via A7A5, un jeton adossé au rouble, après les mesures d'exécution visant Garantex. En mai 2025, Grinex avait enregistré plus de $1.2 milliard de volume de transactions USDT, tant en entrée qu'en sortie, et le Trésor américain a indiqué que des employés de Garantex avaient aidé à construire l'infrastructure de Grinex tandis que les utilisateurs retrouvaient un accès ou une valeur équivalente via A7A5.

Impact sur le marché

Pour les sociétés crypto opérant au Royaume-Uni, le périmètre de conformité vient de s'élargir bien au-delà du simple filtrage de noms. L'alerte signale explicitement les portefeuilles intermédiaires, les hashes de transaction, les exchanges décentralisés, les mixeurs, les canaux OTC et pair-à-pair, les services sans KYC, le chain-hopping, l'usage de VPN et les changements répétés d'infrastructure comme des signaux justifiant un examen approfondi. L'exposition aux sanctions persiste désormais à travers le canal utilisé, et non plus seulement via la destination : un exchange renommé, un portefeuille délocalisé ou un service de paiement ré-aiguillé n'efface pas automatiquement une obligation.