Multas de AML atingem $1,06B no 1º semestre de 2025 — a aplicação da lavagem de dinheiro agora supera os casos de valores mobiliários como o principal risco regulatório do crypto.

As multas de lavagem de dinheiro nos EUA atingiram $1,06 bilhões no primeiro semestre de 2025, de acordo com um relatório da CertiK — superando a aplicação de valores mobiliários como a principal ameaça regulatória enfrentada pela indústria de criptomoedas. A mudança marca uma virada significativa na forma como os reguladores estão escolhendo interagir com o setor.

Além das multas brutas, o relatório destaca duas mudanças estruturais que estão moldando os requisitos de conformidade: as novas regras de capital de Basileia que afetam como os bancos tratam as exposições em criptomoedas e um impulso em direção a auditorias obrigatórias de terceiros para empresas de ativos digitais. Juntas, essas mudanças sinalizam que a infraestrutura de conformidade não é mais opcional para qualquer participante sério do mercado.

Para as bolsas, custodiante e protocolos DeFi com entradas de fiat, a mensagem é clara — as estruturas de AML agora têm um peso de aplicação mais imediato do que as disputas de classificação de valores mobiliários.