Avustralya'nın kripto Travel Rule kuralı 1 Temmuz'da yürürlüğe giriyor; yerel borsaların, büyüklüğüne bakılmaksızın her kripto transferi için gönderici, alıcı ve platform bilgilerini toplaması gerekiyor.
AUSTRAC kayıtlı platformların, her işlemin iki tarafında da gönderici ve lehtar adları, hesap referansları ve ilgili cüzdan ya da platform bilgileri dahil kimlik bilgilerini yakalaması ve iletmesi gerekecek. Kural, asgari bir eşik olmadan uygulanıyor; bu da Avustralya'yı FATF'nin 1.000 dolarlık tavanını bir geri adım olarak benimseyen yargı bölgelerinden çok, Avrupa Birliği'nin daha sert olan MiCA uyumlu duruşuna yaklaştırıyor.
Neden önemli
Travel Rule, başlangıçta havale transferleri için yazılmış ve 2019'da sanal varlıklara genişletilmiş FATF Tavsiye 16'nın altyapı katmanıdır. Avustralya, onu bir de minimis istisnası olmadan uygulayan az sayıdaki büyük pazardan biri; bu da yerel borsalardaki gündelik eşler arası transferlerin artık altı haneli kurumsal bir transferle aynı açıklama yükünü taşıyacağı anlamına geliyor. Platformlar için operasyonel yük, hosted cüzdanlar arasındaki muhatap veri alışverişini kapsıyor; bunu çoğu hâlâ ikili entegrasyonlar ya da üçüncü taraf aracılar üzerinden yürütüyor. Kullanıcılar için görünür değişiklik ise onboarding sürtünmesi: küçük bakiyelerde bile yatırma ve çekme aşamasında daha fazla kimlik kontrolü.
Piyasa etkisi
AUSTRAC'nin mevcut AML/CTF rejimi altında zaten faaliyet gösteren Avustralyalı borsalar, yeni toplama adımını devralacak; ancak asıl baskı, Avustralyalı müşterilere hizmet veren ve AUD rail hatlarını açık tutmak isteyen denizaşırı platformların üzerine biniyor; onlar artık daha sert bir uyum çeperiyle karşı karşıya. İlk bir aylık uygulama verisini izlemek gerekiyor: eksik gönderici bilgileri genellikle ilk kıvılcım noktası oluyor ve diğer yargı bölgelerinde bunu cezalar izledi.
Sıkça sorulan sorular
-
Avustralya'nın kripto Travel Rule kuralı ne zaman yürürlüğe giriyor?
Travel Rule 1 Temmuz'da yürürlüğe giriyor; düzenlenen Avustralyalı borsaların bu tarihten itibaren tüm kripto transferlerinde gönderici, alıcı ve platform bilgilerini toplaması gerekiyor.
-
Avustralya'nın Travel Rule kuralında asgari bir transfer eşiği var mı?
Hayır. Avustralya'nın kuralı, bir de minimis istisnası olmadan her transferi kapsıyor; bu da onu FATF'nin 1.000 dolarlık tavanını benimseyen yargı bölgelerinden çok, AB'nin MiCA uyumlu yaklaşımına yaklaştırıyor.
-
Avustralyalı borsalar hangi bilgileri toplamak zorunda?
AUSTRAC kayıtlı platformlar, her transferin iki tarafında da gönderici ve lehtar adlarını, hesap referanslarını ve ilgili cüzdan ya da platform bilgilerini yakalamak zorunda.
-
Avustralya'nın Travel Rule kuralı diğer yargı bölgeleriyle nasıl karşılaştırılır?
Çoğu büyük pazarda geri adım olarak 1.000 dolarlık asgari bir eşik uygulandı. Avustralya bunu yapmadı ve bu, onu sanal varlık transferlerinde FATF uyumlu en sert yargı bölgelerinden biri haline getirdi.
-
Yeni kural kripto kullanıcıları için ne değiştiriyor?
Kullanıcılar, küçük bakiyelerde bile yatırma ve çekme aşamasında daha fazla kimlik kontrolüyle karşılaşacak; platformlar ise yeni toplama gerekliliklerini karşılamak için hosted cüzdanlar arasındaki muhatap veri alışverişini yükseltmek zorunda kalacak.
CoinDesk
WuBlockchain
WatcherGuru
TheBlock
CryptoSlate
Crypto News