FIU-IND, Hindistan'da 15 Denizaşırı Kripto Uygulamasını Engelledi

Hindistan Mali İstihbarat Birimi (FIU-IND), 9 Eylül'de 15 denizaşırı kripto sağlayıcısına uyumsuzluk bildirimleri gönderdi ve ayrıca uygulamaları ile URL'lerinin Hindistan'da halkın erişiminden kaldırılmasını talep etti. Bildirimler, Mart 2023'te Hindistan'ın sanal varlık hizmet sağlayıcılarını da kapsama alanına aldığı Kara Para Aklama Önleme Yasası uyarınca raporlama kuruluşu olarak kayıt yaptırmama ve kara para aklama ile mücadele yükümlülüklerini yerine getirmeme gerekçesine dayanıyor. Adı geçen hizmetler arasında Weex, Blofin, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT, Guardarian ve Rezorex yer alıyor. Kararda müşteri hesaplarının, bakiyelerinin veya para çekme işlemlerinin dondurulduğu belirtilmiyor; uygulama mağazası veya ISS'ler tarafından kaldırma işlemlerinin henüz teyit edilmediği bildiriliyor.

Neden önemli

Eylem, Hindistan'ın düzenlenen yerel platformlarını değil denizaşırı borsaları hedef alıyor ve Aralık 2023'teki dokuz sağlayıcılık grubunun ardından FIU-IND'nin ikinci büyük uygulama dalgası olma özelliğini taşıyor. Denizaşırı tüzel kişilik, bir platformu bu rejimden muaf tutmuyor; çünkü kayıt testi, tüzel kişiliğin merkezinin bulunduğu yere değil, Hindistan'da sunulan hizmetlere dayanıyor. Kaldırma işlemleri Hindistan'ın bilişim yasası ve aracı kuralları kapsamında yürütülüyor; düzenleyici kurum, uygulama mağazaları ve ISS'lerden URL'lere ve uygulamalara kamu erişimini kaldırmalarını istiyor, kaynaktaki müşteri hesaplarını dondurmuyor.

Değişen şey, kullanıcının önündeki sürtünme katmanı. Müşteri fonlarına VPN veya doğrudan giriş yoluyla teknik olarak erişilebilir olsa bile, uygulama içi dağıtımın ve Hint ISS erişiminin kaybı, işlevsel olarak kitleyi daraltıyor ve hacmi yerel olarak kayıtlı platformlara yönlendiriyor. Hindistan'ın önceki uygulamaları dengesizdi; 2024'ün başlarında, kaldırma emirlerinin ardından bazı engellenen siteler belirli tarayıcılarda haftalarca erişilebilir kaldı.

Piyasa etkisi

İlk okuma erişim riskidir, temerrüt riski değil. Platforma özgü bir iyileştirme takvimi, para çekme rehberliği veya Hint müşterilerine yönelik bir açıklama yayımlanmadı; FIU-IND'nin açıklaması 15 sağlayıcı için ortak bir son tarih vermiyor. Bir sonraki kanıt noktasını izleyin: Google Play, Apple App Store ve büyük Hint ISS'lerinin kaldırma işlemlerini uygulayıp uygulamadığı ve adı geçen herhangi bir platformun kayıt başvurusu veya Hindistan'a özel para çekme süreci duyurup duyurmadığı.

Sıkça sorulan sorular

**Hindistan'ın FIU-IND bu eylemde hangi kripto uygulamalarını hedef aldı?**

Adı geçen 15 sağlayıcı Weex, Blofin, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT, Guardarian ve Rezorex'tir. Bu sağlayıcılar, Hindistan'ın Kara Para Aklama Önleme Yasası kapsamında raporlama kuruluşu olarak kayıt yaptırmamaları nedeniyle bildirildi.

**Adı geçen 15 Hindistan engelli kripto uygulamasında müşteri fonları donduruldu mu?**

FIU-IND açıklaması, müşteri hesaplarının, bakiyelerinin veya para çekme işlemlerinin dondurulduğunu belirtmiyor. Karar, Hindistan'ın bilişim yasası kapsamında uygulama mağazası ve URL kaldırma işlemlerini hedef alıyor, borsa cüzdanlarının kaynak düzeyinde dondurulmasını değil.

**Hindistan'ın FIU-IND'si neden denizaşırı kripto borsalarına karşı hareket ediyor?**

Hindistan, Mart 2023'te sanal varlık hizmet sağlayıcılarını kara para aklamayla mücadele çerçevesine dahil etti. Bu rejim kapsamında, Hint kullanıcılara kapsamdaki hizmetleri sunan her borsanın raporlama kuruluşu olarak kayıt yaptırması gerekiyor; denizaşırı tüzel kişilik bir platformu muaf tutmuyor.

**Uygulamalar ve web siteleri Hindistan'da fiilen engellendi mi?**

Henüz değil. FIU-IND, 9 Eylül'de aracılara kaldırma bildirimleri gönderdi; açıklama, Google Play, Apple App Store veya Hint ISS'lerinin kaldırma işlemlerini tamamladığını teyit etmiyor. Geçmiş uygulama dönemleri, aracılar arasında dengesiz bir uygulama olduğunu gösterdi.

**Etkilenen kripto uygulamalarının Hint kullanıcıları bundan sonra ne yapmalı?**

Uygulama mağazası ve ISS kaldırma teyitlerini izleyin, ardından adı geçen platformun Hint kayıt başvurusu veya Hindistan'a özel para çekme süreci duyurup duyurmadığını kontrol edin. Bu arada alternatif rotalar üzerinden giriş yapmak ve para çekmek çalışabilir, ancak kaldırma işlemleri başladığında Hint uygulama mağazaları ve ISS'leri üzerinden erişim daralacak.