La regla de Viaje cripto de Australia entra en vigor el 1 de julio, y los exchanges locales deberán recopilar los datos del remitente, del destinatario y de la plataforma para cada transferencia de criptoactivos, con independencia de su importe.
Los proveedores registrados en AUSTRAC tendrán que captar y transmitir la información identificativa de ambos extremos de cada transacción, incluidos los nombres del ordenante y del beneficiario, las referencias de cuenta y los datos de la wallet o plataforma implicada. La norma se aplica sin umbral mínimo, lo que acerca a Australia a la postura más estricta alineada con MiCA de la Unión Europea, en lugar de a las jurisdicciones que adoptaron el techo de 1.000 $ del GAFI como salvaguarda.
Por qué importa
La regla de Viaje es la capa de fontanería de la Recomendación 16 del GAFI, redactada en origen para las transferencias bancarias y ampliada a los activos virtuales en 2019. Australia es uno de los pocos mercados importantes que la aplica sin una exención de minimis, lo que significa que las transferencias cotidianas entre particulares en exchanges locales ahora tendrán el mismo peso de divulgación que una operación institucional de seis cifras. Para las plataformas, el esfuerzo operativo implica el intercambio de datos de contraparte entre wallets custodiadas, algo que la mayoría todavía resuelve mediante integraciones bilaterales o intermediarios externos. Para los usuarios, el cambio visible es la fricción en el alta: más comprobaciones de identidad al ingresar y retirar fondos, incluso con saldos pequeños.
Impacto en el mercado
Los exchanges australianos que ya operan bajo el régimen AML/CTF de AUSTRAC heredarán este nuevo paso de recopilación, pero la mayor presión recae sobre los proveedores offshore que atienden a clientes australianos, que ahora afrontan un perímetro de cumplimiento más estricto si quieren mantener abiertos los rails en AUD. Esté atento al primer mes de datos de aplicación: los datos del ordenante omitidos suelen ser el primer foco de conflicto, y en otras jurisdicciones han llegado multas.
Preguntas frecuentes
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¿Cuándo entra en vigor la regla de Viaje cripto de Australia?
Entra en vigor el 1 de julio, y los exchanges australianos regulados deberán recopilar los datos del remitente, del destinatario y de la plataforma en todas las transferencias de criptoactivos a partir de esa fecha.
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¿Existe un umbral mínimo de transferencia bajo la regla de Viaje de Australia?
No. La norma australiana se aplica a toda transferencia sin exención de minimis, lo que la acerca al enfoque alineado con MiCA de la UE, en lugar de a las jurisdicciones que adoptaron el techo de 1.000 $ del GAFI.
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¿Qué información deben recopilar los exchanges australianos?
Los proveedores registrados en AUSTRAC deben captar los nombres del ordenante y del beneficiario, las referencias de cuenta y los datos de la wallet o plataforma implicada en ambos extremos de cada transferencia.
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¿Cómo se compara la regla de Viaje de Australia con la de otras jurisdicciones?
La mayoría de los mercados importantes aplicó un umbral mínimo de 1.000 $ como salvaguarda. Australia no lo hizo, lo que la convierte en una de las jurisdicciones alineadas con el GAFI más estrictas para transferencias de activos virtuales.
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¿Qué cambia para los usuarios de cripto con la nueva norma?
Los usuarios afrontarán más comprobaciones de identidad al ingresar y retirar fondos, incluso con saldos pequeños, mientras las plataformas deben modernizar el intercambio de datos de contraparte entre wallets custodiadas para cumplir con los nuevos requisitos de recopilación.
CoinDesk
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