Un projet de la SEC approuvé le 1er octobre permettrait aux conseillers en investissement de conserver certains cryptoactifs de leurs clients lorsqu’aucun dépositaire qualifié n’accepte de les garder. La SEC estime le coût annuel de cette solution à $433,833 par conseiller : $376,000 pour un rapport indépendant sur les contrôles et $57,833 pour les travaux récurrents de conformité interne. Ce sous-total exclut certains coûts technologiques potentiellement importants.
Selon la SEC, les petits conseillers pourraient renoncer à cette option, tandis que les grandes sociétés seraient mieux placées pour en répartir le coût entre leurs clients, leurs actifs ou leurs sociétés affiliées. L’accès d’un client à un actif pourrait donc dépendre du conseiller auquel il fait appel. Cette estimation ne fixe ni taille minimale pour une société ni budget d’exploitation complet.
Avant de prendre un actif en garde, puis au moins une fois par trimestre, le conseiller devrait établir qu’aucun dépositaire qualifié n’accepte de le conserver. Le seul coût d’un dépositaire ne justifierait pas le recours à cette solution. Si un dépositaire qualifié devenait disponible, le conseiller devrait lui transférer l’actif dès que cela serait raisonnablement possible. Les protections proposées comprennent des contrôles de gestion des clés, des rapports aux clients et un examen indépendant.
Questions fréquemment posées
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Quand un conseiller pourrait-il recourir à cette solution de garde ?
Il pourrait y recourir pour les cryptoactifs concernés de ses clients si, après vérification, il a des motifs raisonnables, consignés par écrit, de conclure qu’aucun dépositaire qualifié n’accepte de garder l’actif.
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Que comprend le coût annuel de $433,833 estimé par la SEC ?
Ce sous-total comprend $376,000 pour un rapport indépendant sur le contrôle interne et $57,833 de travaux récurrents de conformité interne. Il exclut certains coûts technologiques potentiellement importants.
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Pourquoi les petits conseillers pourraient-ils être touchés différemment ?
Selon la SEC, ils pourraient renoncer à cette solution. Les grandes sociétés seraient mieux placées pour en répartir le coût entre clients, actifs ou sociétés affiliées.
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Le coût d’un dépositaire qualifié suffirait-il à justifier cette solution ?
Non. Son coût ne permettrait pas de conclure qu’aucun dépositaire qualifié n’accepte de garder un actif.
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Que se passerait-il si un dépositaire qualifié devenait disponible ?
Le conseiller devrait lui confier l’actif dès que cela serait raisonnablement possible. Cette obligation pourrait survenir entre deux examens trimestriels obligatoires.
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