Kraken a retiré les questionnaires de conformité intrusifs qu'il avait envoyés aux clients Monero, après que le co-directeur général Arjun Sethi a admis qu'aucune réglementation n'exigeait ces demandes, qui s'enquéraient des employeurs des clients, de l'origine de leurs fonds et de l'usage prévu de leurs XMR. Ce revirement ne touche toutefois pas les limites de transaction de la plateforme : les particuliers restent plafonnés à 1 500 $ de retraits XMR et 3 500 $ de dépôts sur toute période glissante de 30 jours, les comptes d'entreprise étant soumis à des seuils de 30 000 $ et 10 000 $ respectivement.
Pourquoi c'est important
Sethi a tracé une ligne entre vérifier d'où vient l'argent d'un client et demander ce qu'il en fait une fois qu'il quitte la plateforme. « D'où vient votre argent est une question légitime. Ce que vous en faites ensuite ne l'est pas », a-t-il déclaré, jugeant cette dernière interrogation inacceptable et confirmant sa suppression des procédures de conformité de Kraken. Il a également rejeté la décision interne visant à signaler un jeune client détenant des fonds importants : « Quelqu'un a vu un jeune client avec beaucoup d'argent et l'a qualifié de signal d'alerte. Ce n'est pas un signal d'alerte. C'est notre client. »
Cet aveu met en lumière la manière dont les plateformes appliquent des contrôles internes aux actifs axés sur la confidentialité lorsque ces mesures dépassent les exigences réglementaires explicites. La politique permanente de Kraken sur l'origine des fonds, qui peut exiger des relevés bancaires et des justificatifs d'investissement, reste en vigueur au titre de ses obligations de lutte contre le blanchiment d'argent.
Impact sur le marché
La technologie de confidentialité de Monero masque les montants et les adresses des transactions, rendant sa blockchain bien plus difficile à surveiller que les réseaux transparents comme Bitcoin, et c'est précisément pourquoi ces plafonds piquent. Même avec la disparition des questionnaires, la limite glissante de 1 500 $ bride la rapidité avec laquelle les clients peuvent transférer leurs avoirs vers des portefeuilles privés, et Sethi n'a pas abordé ce point. Les restrictions EEE de Kraken demeurent également : les transactions et dépôts XMR ont été suspendus pour la région le 31 octobre 2024, les soldes restants étant automatiquement convertis en BTC après le 31 décembre 2024.
Sethi a néanmoins réaffirmé le maintien du listing. « XMR reste listé. Achetez-le ici, ramenez-le chez vous. C'est le produit. » Pour les détenteurs de Monero hors des régions restreintes, c'est une victoire réelle, quoique nuancée.
Questions fréquemment posées
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Kraken a-t-il supprimé son plafond de retrait Monero en même temps que les questionnaires ?
Non. Le plafond glissant de retrait de 1 500 $ sur 30 jours pour les particuliers et le plafond de dépôt de 3 500 $ restent en vigueur, les comptes d'entreprise étant soumis à des seuils de 30 000 $ pour les dépôts et 10 000 $ pour les retraits sur la même période.
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Que le co-directeur général de Kraken a-t-il dit au sujet des questionnaires Monero ?
Arjun Sethi a déclaré qu'aucune réglementation n'exigeait les demandes contestées, distinguant les contrôles d'origine des fonds des questions sur les dépenses après retrait : « D'où vient votre argent est une question légitime. Ce que vous en faites ensuite ne l'est pas. »
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Les clients peuvent-ils toujours échanger du Monero sur Kraken ?
Oui. Sethi a réaffirmé le listing avec « XMR reste listé. Achetez-le ici, ramenez-le chez vous. C'est le produit », même si les restrictions de trading et de dépôt dans l'EEE introduites le 31 octobre 2024 restent applicables.
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Pourquoi Monero est-il traité différemment de Bitcoin sur Kraken ?
La technologie de confidentialité de Monero masque les montants et les adresses des transactions, rendant sa blockchain plus difficile à surveiller que les réseaux transparents comme Bitcoin. Kraken affirme que ses plafonds sont des contrôles de conformité basés sur le risque qui lui permettent de continuer à prendre…
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Que se passe-t-il si un client Kraken ignore une demande d'information de conformité ?
Les clients qui ne se conformeraient pas à des demandes légitimes peuvent faire l'objet de restrictions sur les dépôts ou le trading pendant que Kraken examine leurs comptes, mais la plateforme précise que ces restrictions n'affectent pas les retraits.
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