CryptoSlate
İngiltere'nin Financial Conduct Authority'si (FCA), kişisel yani hosted olmayan cüzdanları içeren kripto transferleri için güçlendirilmiş due diligence önerdi. CP26/38 koduyla 23 Ekim'de danışımaya açılan bağlayıcı olmayan taslak rehber, geri bildirimleri 24 Aralık 2026'ya kadar kabul ediyor.
FCA, Financial Crime Guide'ın hiçbir kural içermediğini ve yeni yükümlülük getirdiğini belirtiyor. Taslak, kişisel bir cüzağan bir İngiltere firmasına yapılan transferler için güçlendirilmiş kontrolleri, mevcut finansal suç kontrolleri çerçevesinde iyi uygulama olarak tanımlıyor. Düzenleyici ayrıca, üçüncü taraf risk skorlarını açıklayamayan ya da kaç işlem aktarımını izlediklerine dair katı sınırlara dayanan firmaları eleştiriyor.
Neden önemli
Alıcı firma açısından önerilen örnek, kripto kendine emanet bir cüzdandan geldiğinde daha yoğun kontrollerin uygulanması anlamına geliyor. FCA, odak noktasının riske duyarlı kontroller olduğunu, hosted olmayan her transferin otomatik olarak şüpheli sayılmasının amaçlanmadığını vurguluyor.
Taslak, mevcut yükümlülüklerin üzerine inşa ediliyor. Birleşik Krallık kripto varlık işletmeleri 1 Eylül 2023'ten bu yana Travel Rule kapsamında transfer bilgilerini toplamak, doğrulamak ve paylaşmakla yükümlü. Firmalar, dış tedarikçilerden ya da başka teknolojilerden yararlandıklarında da uyumluluk sorumluluğunu sürdürüyor.
Piyasa etkisi
FCA, güncellemelerin uyumluluk faaliyetlerini veya tüketici maliyetlerini önemli ölçüde artırmasını ya da firmaların ürün ve hizmetlerini önemli ölçüde değiştirmesini beklemiyor. Bunları mevcut beklentilerin ve yerleşik uygulamaların bir netleştirmesi olarak sunuyor.
Danışma, Kara Para Aklama Yönetmeliği'ne tabi kripto varlık işletmeleri dahil FCA denetimindeki firmaları kapsıyor. Düzenleyici, bir Politika Bildirimi ve nihai rehber metnini yayımlamadan önce geri bildirimleri değerlendirecek, ancak bir yayım tarihi belirlemedi. Firmalar, nihai metnin riske dayalı yargıyı koruyup korumayacağını ya da piyasayı kendine emanet akışlarında daha tek tip kontellere itip itmeyeceğini izleyecek.
Sıkça sorulan sorular
-
FCA'nın önerdiği hosted olmayan cüzdan kontrolleri zorunlu mu?
Hayır. Taslak rehber bağlayıcı değil, hiçbir kural içermiyor ve yeni yükümlülük getirmiyor. Sadece bundan sapmak, FCA kurallarının ihlali sayılmaz.
-
Güçlendirilmiş due diligence neye uygulanacak?
Taslak, güçlendirilmiş kontrolleri kişisel ya da hosted olmayan cüzdanları içeren kripto transferleri için, kendine emanet bir cüzdandan İngiltere'deki bir firmaya yapılan transferler dahil, iyi uygulama olarak listeliyor.
-
FCA üçüncü taraf risk skorları hakkında ne diyor?
FCA, firmaların bulguların veya skorlamanın dayanağını açıklayamadan ya da kanıtlayamadan üçüncü taraf teknoloji kullanmasını kötü uygulama olarak tanımlıyor.
-
FCA işlem aktarım sınırlarını neden eleştiriyor?
Endişe, katı izleme kurallarının gerçek risk düzeyini göz ardı edebilmesi. FCA sayısal sınırları tamamen reddetmiyor, ancak riske uygun önlemler bekliyor.
-
FCA'nın taslak rehber hakkındaki danışması ne zaman kapanıyor?
CP26/38 kapsamındaki danışma 24 Aralık 2026'da kapanıyor. FCA ardından bir Politika Bildirimi ve nihai rehber metnini yayımlamadan önce geri bildirimleri değerlendirecek.
CoinDesk
WuBlockchain
TheBlock