Coins.ph, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies des Philippines, risque des sanctions de la part de la Bangko Sentral ng Pilipinas pour avoir, selon les allégations, fourni des services à des sociétés de jeux d’argent établies à l’étranger. La plateforme compte plus de 18 millions de clients et traite environ 50 millions de dollars de transactions au comptant sur 24 heures. Selon une personne au fait du dossier, les infractions présumées pourraient être suffisamment graves pour entraîner le retrait de sa licence.
Pourquoi c’est important
Coins.ph représente, selon les estimations, 75 % à 80 % de la liquidité peso-stablecoins aux Philippines. Les mesures réglementaires pourraient donc avoir des conséquences bien au-delà de l’entreprise. Une personne au fait de la situation a qualifié une éventuelle perte de licence de « séisme » pour l’écosystème crypto du pays.
La banque centrale aurait restreint, plus tôt ce mois-ci, les dépôts via DCPay Philippines, la principale société de portefeuille numérique de Coins.ph. La restriction n’était assortie d’aucune limite de durée, contrairement aux suspensions temporaires généralement imposées pour des problèmes opérationnels. Plusieurs cadres supérieurs chargés de la conformité ont également quitté l’entreprise cette année, dont la directrice de la conformité Lexi Herrera et les spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent Chris Beaño et Irish Calagui.
Impact sur le marché
Selon des personnes au fait du dossier, une perturbation des services de Coins.ph pourrait réduire l’accès aux transactions entre le peso et les stablecoins, un canal utilisé par des sociétés de jeux d’argent établies à l’étranger pour payer leurs partenaires. L’affaire recoupe aussi les flux de transferts de fonds : plus de 10,8 millions de Philippins vivent à l’étranger et le pays reçoit environ 43 milliards de dollars de transferts par an, même si la plupart passent par les banques et les services de transfert d’argent.
La banque centrale avait auparavant demandé aux établissements qu’elle supervise de restreindre l’accès aux sites de jeux d’argent depuis leurs applications. Certaines sociétés de jeux auraient ensuite transféré leurs activités vers Coins.ph. La plateforme et la banque centrale n’avaient pas répondu aux demandes de commentaires à l’heure de publication.
Questions fréquemment posées
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Pourquoi des mesures contre Coins.ph pourraient-elles affecter l’ensemble du marché crypto philippin ?
Coins.ph représente, selon les estimations, 75 % à 80 % de la liquidité peso-stablecoins aux Philippines. Une perturbation pourrait réduire l’accès à un important canal de transactions local.
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Quels faits seraient à l’origine des éventuelles mesures réglementaires ?
Les infractions présumées concernent des services fournis à des sociétés de jeux d’argent établies à l’étranger. La banque centrale avait auparavant demandé aux établissements supervisés de restreindre l’accès aux sites de jeux depuis leurs applications.
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Quelles restrictions la banque centrale philippine aurait-elle imposées ?
Plus tôt ce mois-ci, la Bangko Sentral ng Pilipinas aurait restreint les dépôts via DCPay Philippines, la principale société de portefeuille numérique de Coins.ph. La restriction aurait été sans limite de durée.
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Quelle est la taille de la clientèle et de l’activité de trading de Coins.ph ?
Coins.ph compte plus de 18 millions de clients et traite environ 50 millions de dollars de transactions au comptant sur 24 heures.
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Quel lien l’affaire Coins.ph a-t-elle avec les transferts de fonds vers les Philippines ?
Plus de 10,8 millions de Philippins vivent à l’étranger et les Philippines reçoivent environ 43 milliards de dollars de transferts par an. La plupart de ces fonds transitent par les banques et les services de transfert d’argent.
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