Crypto au Brésil : déclaration obligatoire dès 10 000 $ en auto-garde

À compter du 1er octobre, les institutions agréées par la banque centrale du Brésil devront déclarer au Conseil de contrôle des activités financières, ou Coaf, les transferts de crypto d’au moins 10 000 $ impliquant des portefeuilles en auto-garde. La résolution BCB 588 couvre les transferts vers les portefeuilles contrôlés directement par les utilisateurs comme ceux qui en proviennent. Les déclarations devront être transmises au plus tard le jour ouvrable suivant.

Pourquoi c’est important

Le déclenchement de la déclaration est automatique : les institutions n’ont pas besoin de soupçonner une infraction pour signaler un transfert répondant aux critères. Ainsi, des mouvements légitimes entre une plateforme d’échange et le portefeuille personnel d’un client peuvent être intégrés au système de déclaration du Coaf au seul motif qu’ils dépassent le seuil et répondent aux critères de transaction. Le Brésil impose déjà de déclarer les opérations que les institutions jugent suspectes. La nouvelle règle élargit la visibilité sur les transferts importants entre plateformes réglementées et portefeuilles en auto-garde.

La responsabilité de la déclaration incombe à l’institution qui traite le transfert. Les plateformes d’échange, les banques et les autres prestataires concernés devront repérer les contreparties utilisant l’auto-garde, calculer la valeur des transferts et intégrer la déclaration automatique à leurs systèmes de surveillance avant l’échéance d’octobre.

Impact sur le marché

La règle s’applique à un marché crypto important et actif. Le Brésil a enregistré 252,5 milliards de dollars d’activité crypto sur la période mesurée par Chainalysis. Il s’est classé premier en Amérique latine et en tête de l’indice mondial d’adoption des cryptoactifs 2026 de l’entreprise. Le pays arrive troisième pour les flux transitant par les services crypto, quatrième pour les soldes on-chain, troisième pour l’activité nationale de pair à pair et deuxième pour les flux transfrontaliers. Les États-Unis occupent la deuxième place au classement général.

Une deuxième mesure doit entrer en vigueur le 1er janvier 2027. La résolution BCB 584 instaure une procédure de rétention préventive pour certains transferts crypto sortant d’institutions réglementées. Ces transferts pourront être retardés afin de procéder à des vérifications supplémentaires, mais leur libération anticipée sera possible sous certaines conditions. Ensemble, ces règles renforcent le contrôle à la frontière entre le système financier réglementé du Brésil et l’auto-garde. Le nouveau régime de déclaration intervient alors que l’activité crypto mesurée au Brésil a reculé de 1,6 % sur la période la plus récente.