Mashinsky (Celsius) banni à vie du crypto, 35 M$ à New York

Le fondateur de Celsius, Alex Mashinsky, qui purge déjà une peine fédérale de 12 ans de prison pour avoir escroqué les clients du prêteur crypto aujourd'hui en faillite, a accepté le 9 octobre une interdiction permanente d'exercer dans le secteur des titres, des matières premières et des cryptoactifs, dans le cadre d'un règlement conclu avec le procureur général de l'État de New York. L'accord prévoit jusqu'à 35 millions de dollars d'obligations de paiement conditionnelles de la part de l'État, qui se superposent à une procédure pénale fédérale distincte, sans créer aucune nouvelle indemnisation pour les créanciers de Celsius.

En vertu de l'ordonnance de consentement, 25 millions de dollars de dommages et intérêts dus à New York sont considérés comme satisfaits par un paiement admissible de 10 millions de dollars au Département de la Justice des États-Unis au titre de l'ordonnance fédérale de confiscation, les paiements effectués au DOJ après le 20 mai 2025 étant comptabilisés au dollar près dans ce montant. Un jugement monétaire distinct de 10 millions de dollars est considéré comme satisfait par l'exécution de sa peine fédérale, sauf si celle-ci est annulée, réduite ou raccourcie par le biais d'une libération compassionnelle, de remises de peine pour bonne conduite ou d'un placement à domicile. Le règlement consigne également l'aveu de Mashinsky selon lequel il a induit les investisseurs en erreur sur la situation réglementaire de Celsius et sur ses propres ventes de jetons CEL.

Pourquoi c'est important

L'interdiction couvre les fonctions de courtier, de conseiller en investissement, de gérant, de dirigeant et de consultant dans toute activité liée aux titres ou aux matières premières, y compris les cryptoactifs, et prohibe tout conseil en investissement rémunéré, sous quelque forme que ce soit. Sa seule exception concerne les achats ou ventes personnels de Mashinsky, une dérogation inhabituelle dans un règlement lié à une fraude que les avocats affirment qu'elle ressurgira presque certainement lors de contestations futures. Le procureur général de New York a par ailleurs révélé que Celsius avait distribué plus de 3,4 milliards de dollars aux créanciers en date d'août 2026, un contexte qui explique pourquoi l'État a maintenu ses obligations purement symboliques plutôt que d'ajouter un autre volet de recouvrement pour les créanciers.

Impact sur le marché

La confiscation fédérale ordonnée contre Mashinsky s'élève à 48,4 millions de dollars, ce qui signifie que son exposition conditionnelle cumulée dans les deux procédures approche, sur le papier, la fourchette basse des cinq chiffres. Pour le marché dans son ensemble, l'accord clôt la plus longue procédure pour fraude aux États-Unis liée à un grand prêteur crypto de la cuvée 2022, sans créer de nouvelle jurisprudence sur les indemnisations de créanciers.